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2012年底 全國存量房合計總市值約200萬億

  第四,超發貨幣引發瞭哪些問題?

  1140倍、144倍、8倍--從這幾個數字可以看出:30多年來,貨幣增速遠超經濟增速,經濟增速大於工資上漲的速度,貨幣嚴重超發。貨幣超發多少倍,通貨相應膨脹多少倍。

  貨幣超發是在中國特有的財稅體制、金融體制、土地管理體制下的產物,管制是貨幣超發的濫觴。從管制經濟過渡到自由市場經濟銀行2胎借貸的進程任重而道遠。貨幣天然無"好"和"壞"之分:在自由市場經濟下,貨幣更多發揮其"好"的屬性;在管制經濟下,更多發揮其"壞"的屬性。貨幣供應量的增長不是經濟增長的原因,制度創新才是經濟增長的源泉。

  最後,資金擠出效應致使中小企業融資更加困難。有政府信用做擔保,有不斷上漲的紙上房價做抵押,銀行業資金自然會向政府債務投資項目和房地產行業傾斜,民營企業及廣大中小企業遭受融資歧視。在天量貨幣存量下,資金嚴重過剩現象與資金嚴重饑渴現象同時並存,不能不說是中國金融市場的離奇怪象,金融市場的效率之低下可見一斑。

  數據顯示,我國房改後的20年間中國房價上漲瞭約20倍,改革開放後的30多年上漲瞭50~100倍,遠超8倍的物價漲幅。截至2012年底,全國存量住房約179億平方米,合計總市值約100萬億元。如果算上農村房產、小產權房和城市商用房產,總值約200萬億元。

  改革開放34年間,我國GDP增量約為51.5萬億元;廣義貨幣增量約為98萬億元。廣義貨幣增量比GDP增量多出約47萬億元。

  都是8倍!這不是巧合,而是貨幣超發的必然後果。

  其次,導致政府角色錯位。政府債務是貨幣發行的主要渠道。中國政府債務側重於供給端管理,政府充當運動員角色,超發貨幣主要用於政府主導投資項目,投資決策演變成政策決策、政績決策甚至官本位升遷決策,政府投資項目的社會效益和經濟效益大打折扣。

 首先,貨幣究竟有沒有超發?

  首先,引發瞭房產泡沫。在中國現有財稅體制下,地方政府財政收入一半以上來自土地。土地價格不降,房價不可能下降。資本天生逐利,超發貨幣對房產泡沫的形成推波助瀾,越吹越大。目前中國房產總值約200萬億元,如果任由資金炒作,房價再漲1倍,則紙上財富會增加200萬億元,那麼將使實體經濟萎縮,貧富分化加劇,經濟基本面扭曲變形;而一旦房價大幅下跌,涉及百萬億元量級的資金鏈必將斷裂,整個國民經濟體系陷入混亂狀態,從而重蹈日本"失去的20年"的覆轍。

  第三,超發貨幣流向瞭哪裡?

  改革開放34年來,中國GDP增長瞭144倍,廣義貨幣增長瞭1140倍。貨幣供應量增幅是GDP增幅的8倍。數據顯示,改革開放以來通脹率年均增長約6.25%,以復利計算,通脹倍數約為8倍。30多年來面粉、雞蛋、豬肉、中華煙等生活日用消費品漲幅約在7~10倍之間,與總體通脹倍數基本吻合。

  由此看出,樓市是吸納超發貨幣的主要場所。房產是一種特殊產品,兼具消費品和投資品屬性。一方面,作為消費品,房產泡沫是中國惡性通脹的替代品,避免瞭惡性通脹的爆發;另一方面,作為投資品,房產是生產成本主要構成部分,在傳導機制下,房產成為通脹的主要"幕後推手"。

內容來自sina新聞

  都是47萬億元!這同樣不是巧合,說明這些年貨幣超發瞭約47萬億元。

  30多年間,我國GDP的實際增長約25倍,同期中國人均住房隻增加瞭約5倍;房地產行業對社會資金的占用水平高於其他行業,但供給效率低於其他行業,房地產行業跑輸瞭國民經濟整體水平。

  首先是外匯占款。目前中國外匯儲備約3.3萬億美元,同期外匯占款餘額約為27萬億元,相當於累計約有27萬億元的貨幣被發行出來。其次是政府債務。目前中國國債餘額約8萬億元,地方政府債務餘額據保守統計約12萬億元,兩者合計約20萬億元。雖然央行不得直接認購國債和其他債券,但央行卻可以在公開市場運用貨幣政策工具來間接認購。以上兩項合計約47萬億元。

  美國政府債務側重於需求端管理,政府充當裁判員角色,主要依靠市場的力量使貨二胎借貸風險缺錢急用哪裡借錢幣發揮作用。國債主要是作為短期融資票據使用,用來彌補市場流動性的不足。比如,2008年全球金融危機期間,美國實施瞭約7000億美元的金融援救紓困計劃,通過證券市場購買行為來重建金融機構資本和支撐消費者信貸。截至2012年8月,已通過拋售證券回收瞭約83%的資金。其中對花旗集團、美國銀行、高盛、摩根士丹利、摩根大通、富國銀行、房利美、房地美等的投資均取得正收益。

  再次,埋下債務危機隱患。目前,中央政府調控房價的政策層層加碼不放松,土地財政收入增長難以為繼,政府負債隻能靠發新債換舊債來解決。在持續通脹下,財富從債權人向債務人轉移。政府負債率不斷上升,埋下債務危機隱患。

  中國貨幣存量已經突破百萬億元大關,天量數字背後透射出何種經濟問題?筆者試從以下幾個問題加以分析。

  從本文以上分析可以看出:通過貨幣超量投放達到刺激經濟增長的做法,就像輸血急救一樣,隻能在流動性缺乏的情況下取得短期效果;血液本身並不是藥方,寬松貨幣政策不應成為刺激經濟增長的常用手段。確定貨幣發行的規模要綜合考慮經濟總量、社會融資難易程度、社會融資成本和全社會金融效率等因素來決定,貨幣超發對經濟貽害無窮。

 第二,貨幣超發瞭多少?貨幣超發的"老虎"是從哪些"籠子"跑出來的?

新聞來源http://dl.house.sin新北市房屋增貸a.com.cn/news/2013-05-31/08422237068.shtml
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